广发银行任倩:如何定投与买入基金才能更赚钱

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由新浪财经和银华基金联合举办的2019年银华基金杯新浪银行金融家大赛,致力于为广大银行金融家及其机构展示形象、提升价值提供舞台,选拔和表彰符合市场需求的优秀金融家,普及国家金融知识,促进中国金融管理健康繁荣发展。

经过一个多月的在线注册和问题筛选,中国前100名财务经理终于诞生了。在半决赛阶段,前100名选手将谈论该行业未来的投资机会,并结合当前的市场热点分享他们的专业和实用金融知识。财务管理干货,看一会儿。

财政司司长简介:

任谦目前在广发银行江岸支行从事理财业务,拥有多年的银行经验。

广发银行 任倩

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最近,a股在3000点上下波动。大多数客户会问目前的积分是否仍然适合固定投资。我的回答是肯定的。为什么它是合适的?首先,固定投资是在固定时间以固定金额投资于指定的开放式基金。与长期储蓄类似,它可以积累更多,平均分摊投资成本,并具有自动增加低位头寸和减少高位头寸的功能。无论市场价格如何变化,它都能获得相对平均的回报。那么,固定投资的投资策略就适合中国目前的国情。尽管中国目前的经济相对于其历史上的快速发展有所下降,但从全球比较来看,中国的经济发展仍然非常快。毫无疑问,中国的综合国力越来越强,发展潜力也越来越大。国家还致力于解决养老和企业发展问题,互联网赚钱,出台了医疗改革、降低标准和新税法等多项政策,无疑为中国资本市场的长期缓慢增长做好了准备。引用基金市场的一句名言,“准确地踏上市场比抓住空中飞刀更难”。因此,只要整个中国市场决心崛起,市场就会分批进入市场,坚持固定投资,并及时停止盈利,就会有很大的盈利空间。

当然,并不是所有的基金都适合当前水平的固定投资。我们应该选择一个好的指数基金来运作。

可以通过4433原则进行选择,即一年、两年、三年和五年的业绩排名在同类基金的前四分之一,在过去的三个月和六个月中,业绩排名在同类基金的三分之一水平。通过这种方式选择的高业绩指数基金可以根据基金规模、特定股票对应的头寸明细、机构和个人的头寸结构等因素进一步筛选。选择指数基金的原因是中国股票市场的长短不一。由于基金经理的干预,主动基金的变量很大,而指数基金相对被动,可以跟踪市场。此外,在选择合适的基金的基础上,首先要坚持长期的财务规划,不要随意赎回或终止固定投资。然后,要及时停止利润,设定预期利润目标,注意利润是否符合标准,不要贪婪。赎回后,新一轮固定投资可以重启。最后,我们应该注意后期的后续工作。固定投资完成后,我们还应根据市场发展情况定期进行审核,必要时进行调整。我们不应该忽视它。虽然固定投资是一项高质量的基金,但我们在不同阶段仍将面临国民经济和政策发展重点或主题的变化。此外,净值、投资方向或投资比例将发生重大变化。对于其他长期业绩不佳的优质基金,应及时进行调整。我们不应该只盯着表现不佳的基金,而应该给表现更好的基金更多的表现机会。

因此,目前3000点附近适合进行固定投资。坚持价值投资会带来稳定的回报。

另一份报告称,最近有300多家基金的净值超过5178点。网民哀叹买股票不如买基金好。在这种背景下,如何购买基金才能赚更多的钱?

事实上,目前一些活跃的股票基金已经超过了上一次牛市的峰值水平,但在这种情况下,大多数投资者没有赚钱,他们的表现落后于市场。因此,在选择正确的基金的基础上,我们应该用正确的方法规避风险,进行长期资产规划,从而在购买基金时赚更多的钱。

目前,从宏观层面看,国内经济健康发展,经济增长保持弹性,增长动力加快转变。人民币汇率总体稳定,应对外部冲击的能力增强。宏观杠杆率高速增长势头初步得到遏制,稳健货币政策对实体经济的支撑作用逐步增强。国际经济金融形势复杂多变,不稳定因素不断增加。美伊冲突和英国英国退出欧盟等不确定事件进一步扰乱了全球资本市场。美联储已经暂停加息,美国经济在衰退初期放缓。欧洲和日本等其他发达国家的经济增长也在放缓,新兴市场国家的经济也不容乐观。相比之下,国内经济正处于复苏的早期阶段。随着减税、减费等一系列政策的实施效果,国内经济有望进一步改善,经济正在好转,企业盈利能力正在提高,股票市场中长期实力得到支撑。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱?

  最近一个月的港股IPO市场热闹非凡,优质股不少,尤其是中烟香港(6055.HK),上市至今涨幅高达430%!让很多投资者小赚了一笔。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 上个月香港的首次公开募股市场非常活跃,有许多高质量的股票,特别是中国烟草香港公司(6055)。香港),该公司迄今已上市430%。许多投资者赚了一小笔利润。

中烟香港上市以来股价走势图,截至7月3日,来源:富途证券

  那么港股打新能赚到钱吗?要想赚到钱,应该打什么类型的股票?从过去一年香港上市的新股中,富途分析师发现,在港股市场通过打新的期望收益率远高于A股市场。作为投资者,港股打新这个机会是万万不能忽视的。

  一、港股市场打新有什么优势?

  自2018年6月以来的一年时间,香港市场共有182只新股上市,总募资额约为3100亿港元。而在这些股票中,剔除掉创业板上市的33只股票,主板新股首日盈利或平盘的新股有87只,首日上涨的概率为58%,整体平均收益在4.6%,港股打新的收益率较为可观,稍微有一点运气都能赚钱。具体来看,港股打新有以下优势:

  1、相对比A股,港股打新的中签率极高

  在上述过去一年中,A股的平均中签率仅为0.08%,而港股的平均一手中签率在74%,100%一手中签的公司多达79家,可以说是对股民非常友好了。如果不考虑其他因素,我们每个新股都打,按首日涨跌幅来算,在A股市场能获得的平均期望收益率仅为0.04%,简直是低到不能再低,而港股的有1.9%。

  在A股打新的门槛也较高,申购新股前21个交易日里持有的股票市值必须在1万元以上,如果要满配额打新,需要保持日均几十万的持仓市值;但是在港股打新,则没有这般高的资金门槛,也无需持仓市值,而港股打新中签率则非常高。

  2、港股打新大概率能获得收益,上市后三天收益最高

  从新股首日涨跌幅情况中可以发现,在港股市场打新是有很大概率能赚到钱的,但通过比较发现,上市首日即卖出并不一定是最好的卖出时机。涨幅前20的平均收益数据显示,上市后三日获得的收益最高,互联网赚钱,为61.2%,高于上市首日的58.4%,也高于上市后七日的57.1%。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 那么,港股可以通过发行新股赚钱吗?如果你想赚钱,你应该买哪种股票?从过去一年在香港上市的新股来看,FTU分析师发现,香港股市的预期回报率远高于a股市场。作为投资者,香港股市进行新投资的机会不容忽视。 1。新香港股票市场有什么优势? 自2018年6月以来,已有182只新股在香港上市,募集资金总额约为3,100亿港元。在这些股票中,不包括在创业板上市的33只股票,有87只新股在盈利或平仓交易的第一天在主板上市。首日涨幅为58%,总平均回报率为4.6%。香港股市获得了相对可观的新回报,只要运气好一点,就能赚钱。具体来说,港股在新一轮有以下优势: 1。与a股相比,港股的胜率非常高, 过去一年,a股的平均胜率仅为0.08%,而港股的平均胜率为74%,多达79家公司100%获胜,可以说对股东非常友好。如果我们不考虑其他因素,我们将发挥每一个新的份额。根据首日的涨跌,a股市场的平均预期回报率只有0.04%,实在太低,不能再低了,而香港的平均预期回报率是1.9%。 新股门槛也很高。购买新股前21个交易日持有的股票市值必须在1万元以上。如果要完全达到配额,必须维持日均价值数十万元的头寸的市场价值。然而,香港没有如此高的资本门槛,也不需要持有新股的市值,而香港新股的收益率非常高。 2。港股从新交易中获利的可能性很高,在 上市三天后回报率最高,从新股首日涨跌可以发现,在港股市场新交易中获利的可能性很高,但通过比较发现,上市首日卖出不一定是最佳卖出时间。前20天的平均收益数据显示,上市后第三天的最高收益为61.2%,高于上市第一天的58.4%和上市后第七天的57.1%。

3、涨幅前20新股,大多能延续涨幅

  从上市首日涨幅前20的公司来看,这些公司大多能延续涨幅,在上市后三日及上市后七日还能继续保持。不过也有一些公司,开盘首日表现较好,而后几天股价迅速回落。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 从上市第一天的前20家公司来看,这些公司大多可以继续盈利,上市后三天和上市后七天都可以继续盈利。然而,也有一些公司在开业的第一天表现良好,股价在接下来的几天里迅速下跌。

4、极低利率配资,打一手门槛大大降低

  如果希望放大打新收益,融资打新是一个不错的途径。通过把持仓股票抵押给券商,向券商借钱进行新股申购。如目前富途港股融资打新无手续费,只需支付极少的利率,富途主板新股全面支持10倍打新杠杆,即使用1万的资金最高可认购10万的新股,通过富途进行银行融资认购年利率最低至1.6%,为业内最低。

  以上市首日大涨36.7%的翰森制药(03692.HK)为例,申购一手所需资金近3万港元,门槛太高让很多有意打新的股民错失了良机。但是有了融资认购服务,若此时可以使用杠杆融资,这意味着能用更少的钱能获得高回报收益。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 如果你想扩大利润,融资是获取新利润的好方法。通过将持有的股票抵押给证券公司,他们从证券公司借钱购买新股。例如,目前,FTU港股只需支付很少的利率就可以进行新的融资。FTU主板股份完全支持10倍的新杠杆,即100000资本最多可认购100000股新股。FTU银行融资利率低至1.6%,为业内最低。 服用汉森制药(03692。香港),在上市首日上涨36.7%。第一手购买所需资金接近3万港元。高门槛让许多对新股感兴趣的投资者错过了一个好机会。然而,对于融资订阅服务,如果此时可以使用杠杆融资,这意味着可以用更少的钱获得更高的回报。

翰森制药上市以来股价走势,来源:富途证券

  除了高中签率、零利率配资、高收益率等优势,去年港交所进行了新股上市制度改革,吸引了大量新经济公司及优秀的生物制药公司上市,投资者选择的机会增多,更有可能选到优质的高收益新股。那么过去一年来,表现优秀的新股都有什么特点呢?投资又该如何打新最大化自己的收益?

  二、港股打新如何赚钱?注意这几点

  参照发行价、募资额、上市首日市值等数据来看,对比上市首日、三日及七日的涨跌幅,我们发现表现较好的公司大多数的募资额在5亿港元以内,发行价都不高,以1港元以内的居多,其中医药行业表现十分亮眼。

  1、医药行业新股表现亮眼 材料行业垫底

  总体统计数据上看,去年香港主板上市新股以可选消费行业为主,有51只新股,其次是工业及医疗保健行业。从收益上看,如果每个新股都打,在首日卖出,医疗保健行业能获得最高收益,平均期望收益在6.2%,其次是工业及可选消费行业,分别为5.1%及3.4%。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 除了高收益率、零利率配置和高收益率的优势外,香港证券交易所去年还进行了新股上市制度改革,吸引了大量新经济公司和优秀生物制药公司上市。投资者有更多的选择,更有可能选择高质量、高收益的新股。过去一年发行的新股有哪些特点?如何进行新的投资并使其回报最大化? ii。香港股票玩新游戏时如何赚钱?注意这些要点 根据上市第一天的发行价格、募集资金金额和市值数据,比较上市第一天、第三天和第七天的涨跌,我们发现大部分表现良好的公司在5亿港元以内募集资金,发行价格不高,大部分在1港元以内,医药行业表现很好。 1。制药行业的新股表现喜人。材料行业位于 列表的底部。整体统计数据显示,去年香港主板在可选消费行业上市新股,有51只新股,其次是工业和医疗保健行业。在收入方面,如果每股新股在第一天售出,医疗保健行业将获得最高收入,平均预期收入为6.2%,其次是工业和可选消费行业,分别为5.1%和3.4%。

 

  2、发行价越低,平均收益越大

  按照港股整体市场股价情况对发行价进行筛选,大多数公司的发行价都集中在1港元到5港元这个区间,有73个,其次是1港元以下,有41个。发行价在1港元以下的股价涨势最好,尤其在上市后七日,涨幅高达12.66%对比之下,超过5港元的新股表现则明显处于下风。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 2。发行价越低, 的平均回报率越高,发行价根据港股的整体市场股价进行筛选。大多数公司的发行价在1至5港元之间,其次是低于1港元的41家。发行价格低于1港元的股票涨幅最大,尤其是在上市后的7天内,涨幅高达12.66%。相比之下,发行价格超过5港元的新股表现明显较差。

 

  3、超额认购在10倍-50倍,平均收益最大

  从超额认购情况来看,一般冷门股在IPO首日也会爆冷,而超额认购的新股在IPO首日平均的收益率都在7%以上,而超额认购10被~50倍的收益率最高,为13.8%。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 3。超额认购是10 -50倍,平均回报率是最大的 。从超额认购情况来看,普遍不受欢迎的股票在首次公开募股第一天的平均回报率也很低,而超额认购的新股在首次公开募股第一天的平均回报率在7%以上,而超额认购10-50倍的股票在首次公开募股第一天的回报率最高,为13.8%。

 

  4、市值、募资额越小,平均收益越大

  募资额在1亿港元以下的小盘股,无论是开盘首日还是上市后几天,都能获得超高的收益。过去一年有6只新股的募资额在1亿港元以下,涨幅表现最好的几家公司如港亚控股有限公司、豪宅家居集团控股有限公司、豆盟科技等募资额都在1亿港元以下。

富途证券:港股打新赚钱吗?哪种新股最赚钱? 4。市值和募集资金越小, 募集资金少于1亿港元的小盘股在上市首日或上市后几天的平均回报率就越高。过去一年,6只新股的融资不到1亿港元,表现最佳的公司如香港亚洲控股有限公司、豪华住宅集团控股有限公司和大豆联盟科技的融资不到1亿港元。

而市值规模在不同的区间,股价表现略有不同。总体来看,市值规模在100亿以下的公司回报率较高。市值在50亿-100亿港元的公司开盘首日股价表现最好,平均收益高达10.24%。 总结
与a股相比,港股在新交易时没有资本限制,也可以持有股份进行按揭融资认购,具有门槛低、收益率高的优点。然而,港股独特的新股地下交易,让投资者可以通过观察富股的地下交易,灵活地撤回或增加头寸。 FTU分析师认为,从香港上市公司过去一年的数据可以发现,一些发行价格较低、融资规模较小、市值较高的公司平均回报率较高,这是投资者可以关注的。然而,由于香港股市对涨跌没有限制,尽管在开盘第一天涨幅更大,但短期内也可能迅速回落。将止损线设置为一个安全的地方非常重要。 FTU自成立以来,一直坚持提供基于证券经纪许可证的合规证券经纪业务。其公司拥有香港证券监督管理委员会颁发的1/2/4/5/9类许可证,也是美国证券交易委员会和美国金融服务管理局(FINRA)的注册成员,并已取得清算许可证。 风险提示:上述作者或客人的意见都有其特定的立场。投资决策应该基于独立思考。富图将尽最大努力,但不能保证上述内容的准确性和可靠性,也不承担任何不准确或遗漏造成的任何损失或损害。

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